자금세탁방지제도 [직장IN백서]

2024 자금세탁방지제도 교육

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'자금세탁'이란 자금의 위법한 출처를 적법한 것처럼 위장하는 과정을 말하며, 이러한 범죄 자금을 차단하기 위한 방안으로 마련된 것이 '자금세탁방지제도'입니다.

국제기준에 부합하는 자금세탁방지제도 확립은 건전한 금융관행과 문화정착을 위한 출발점입니다.
우리 모두 자금세탁방지제도의 필요성에 공감하여 건전한 금융문화를 정착시켜나가야 합니다.

<학습목표>

•자금세탁의 최신 사례를 통해 자금세탁의 개념과 자금세탁방지제도의 개념을 이해할 수 있다.

•자금세탁의 부정적 영향을 알고 자금세탁방지제도의 필요성에 공감할 수 있다.

•자금세탁방지의 주요 법률과 관련 기구를 알 수 있다.

•우리나라의 자금세탁방지제도 현황을 파악하여 자금세탁방지 기본 체계를 구축할 수 있다.

•주요 자금세탁 수법을 알고 이를 방지할 수 있다.

<학습내용>

1. 자금세탁방지제도의 이해

2. 우리나라의 자금세탁방지제도

3. 우리나라의 자금세탁 법률

갈수록 자금세탁 사례가 증가하고 있고 수법이 교묘해지고 있으며, 암호화폐의 활성화에 따라 암호화폐를 통한 자금세탁 리스크가 커지가 커지고 있습니다.

하지만, 자금세탁방지 통제 소홀로 글로벌 금융회사들이 천문학적 벌금 등을 부과 받았을 뿐만 아니라 이를 개선하기 위하여 막대한 자금과 인력이 투입되고 있습니다.

따라서, 금융회사 등은 자금세탁에 따른 리스크를 최소화하기 위한 적절한 내부통제 정책을 구축할 필요가 있습니다.

이 교육이 자금세탁방지를 통해 건전한 금융문화 정착의 초석이 되길 희망합니다.