Formation Initiation à la monétique
Apprenez la monétique et démarrez une carrière dans les opérations bancaires
Description
Formation de la monétique :Maîtrisez le fonctionnement des systèmes de paiement électronique : les acteurs, l’émission, l’acceptation et l’acquisition, le marketing et la sécurité
Objectifs et compétences visés
Appréhender les différents acteurs et les outils qui composent un système de paiement électronique.
Maîtriser les principaux mécanismes de la monétique : demande d’autorisation, télécollecte, compensation, règlement, etc.
Maîtriser les enjeux du marketing et ceux de la sécurité dans un système de paiement.
Contenu de la formation
Présentation de la carte bancaire
La monnaie : de l'électrum à l'électron
Les différentes formes de monnaie : fiduciaire, divisionnaire, électronique
Qu'est-ce qu'un système de paiement électronique ?
Les moyens de paiement disponibles pour le porteur et les systèmes de paiement électronique utilisés par les accepteurs
Les banques commerciales : code monétaire et financier
Les structures internationales : Visa et Master Card.
Le SEPA en Europe : présentation générale
Le système CB en France
L'architecture 4 coins
Le contrat porteur
Les systèmes d'émission : l'émission de la carte par la banque émettrice
La carte à puce EMV19 - Présentation du DAB20 - Le serveur bancaire : définition, rôle, description
Le back-office émetteur / acquéreur : rôles et fonctions
Le contrat accepteur : droits et devoirs du commerçant-accepteur
Les services offerts par un PSP dans un système d'acquisition
L'apport d'EMV dans un système d'acceptation
Présentation générale du TPE
Principe de l'agrément des terminaux
PCI-DSS : la protection des données chez le commerçant
Synthèse d'un système de paiement EMV51 - Les opérations du porteur
Le paiement de proximité
Le paiement à distance
Les opérations connexes au paiement
Le retrait interne
Le retrait interbancaire
Les opérations connexes au retrait
Le blocage de la carte
Le contenu du système d'information bancaire
La demande d'autorisation
Télécollecte des transactions
La compensation : les principes en France et à l'international
Le règlement des parties (crédit accepteur, débit porteur)
Synthèse sur les mécanismes interbancaires dans le système de paiement
L'enjeu marketing de la carte pour la banque
Les cibles commerciales et marketing de la monétique
La gamme des cartes associées à un grand réseau international
Les commissions interbancaires : nature et rôle
L'importance de la monétique dans les revenus bancaires
Les objectifs de sécurité d'un système de cartes à puce
Les types de fraude
La gestion des risques en matière de carte bancaire
La lutte contre la fraude en monétique
La cryptographie : principes et évolutions
La certification dans un système de cartes
PCI : la conception générale de la sécurité dans un système de paiement
Une sécurité adaptée aux besoins : carte, terminal, réseau, serveur
P2PE : la réduction du périmètre PCI DSS
L'interbancarité : les valeurs, les outils, l'architecture
Les nouvelles solutions de paiement de proximité avec une carte bancaire
Synthèse sur le système de paiement, la confiance
Profil
Responsables ou collaborateurs impliqués dans les systèmes de paiement électronique. Consultants désirant maîtriser les systèmes de paiement électronique. Toute personne intervenant dans un système de paiement électronique (banque, prestataire de services…).
Aucun prérequis n’est nécessaire à cette formation.
What You Will Learn!
- la monétique
- la monétique : Les acteurs
- Les transactions bancaires
- EMV / PCI
- Le SEPA
- Qu'est-ce qu'un système de paiement électronique ?
- Télécollecte des transactions
- La demande d'autorisation
Who Should Attend!
- Responsables ou collaborateurs impliqués dans les systèmes de paiement électronique. Consultants désirant maîtriser les systèmes de paiement électronique. Toute personne intervenant dans un système de paiement électronique (banque, prestataire de services…).
- toute personne souhaite travailler dans la monétique
- amoa /busniess analyst
- chef de projet
- testeur
- test manager