Maneja tus Finanzas Personales mientras aprendes Excel

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Todos los días tomas decisiones sobre tu dinero, pero ¿esas decisiones te acercan cada día a la independencia financiera que anhelas?

En la era digital actual existen muchísimas aplicaciones que nos ayudan a hacer seguimiento de nuestro dinero, sin embargo, en el presente curso utilizaremos Excel para este fin, no sólo porque nos permite llevar un registro de nuestros ingresos y nuestros gastos, sino que también nos permite analizar nuestro patrón de consumo y diseñar estrategias para optimizar el uso y destino de nuestro dinero. ¡Todo esto lo aprenderás en este curso 2 en 1!

La importancia de tener conocimientos sobre Excel no es cuestionada hoy en día. Su paquete Office es el más utilizado en el mundo, tanto en hogares como en empresas. Es una herramienta que facilita el análisis de información para la toma de decisiones, tanto en finanzas personales, como en cualquier tipo de proyecto que requiera el manejo y análisis de datos.

Manejar Excel es una de las habilidades básicas que se valoran mucho en cualquier puesto de trabajo, incluso en los niveles principiantes, por su versatilidad a la hora de analizar y presentar datos, tomar decisiones y optimizar algunos procesos operativos.

Por otra parte, aunque todos los días manejamos dinero para llevar a cabo cualquier transacción, sea mucho o poco, nos damos cuenta que no siempre es la cantidad que quisiéramos, mucho menos la necesaria para alcanzar las metas financieras que siempre soñamos.

En la cultura popular existen muchos mitos que nos alejan de la tan anhelada independencia financiera. Algunos de ellos son: ahorrar lo que nos sobre, sólo recibiendo un mayor sueldo se resolverán los problemas financieros, todo el mundo se endeuda y por eso yo también lo hago, es muy difícil ahorrar o cuál es la finalidad de ahorrar si no es para gastarlo, tengo que saber matemáticas para hacer un presupuesto, no necesito un seguro, etc. Pero lo cierto es que todos estos mitos y muchos otros que probablemente habrás escuchado, nos mantienen en un estado de constante preocupación y alerta por la expectativa de poder cubrir o no todas nuestras necesidades del mes, lo que termina llevando a que sea el dinero el que nos maneja a nosotros en lugar de aprender nosotros a manejar eficientemente nuestro dinero.

En este curso, no sólo derribaremos estos mitos, sino que verás que no tienes que ser un financiero experto en matemáticas ni manejar complicados programas, sólo aplicando algunas estrategias, eso sí, con disciplina y constancia, verás que puedes salir de deudas, ahorrar e invertir y sentirte tranquilo ante cualquier imprevisto que ocurra.

Una virtud que es común en personas cómodas financieramente es que están dispuestos a aplazar la satisfacción inmediata, con el objetivo de obtener un beneficio mayor en un futuro. Es decir, tener la disposición de hacer algunos sacrificios hoy, como por ejemplo, no hacer gastos que no sean importantes, para que el día de mañana puedas estar más cerca de tus metas financieras.

Por su puesto que es muy tentador comprar cosas que nos gustan en cuanto recibes tu sueldo, pero debemos desarrollar una mentalidad y visión enfocada en el futuro. Recuerda que la solvencia financiera es un objetivo a largo plazo, por lo que cada céntimo que gastas hoy en algunos gustos, podría estar destinado bien a un fondo para eventualidades, a ahorrar y a invertir. La clave está en priorizar tus necesidades y metas financieras a largo plazo. La sensación de saberte estable financieramente no se compara con la satisfacción de una compra impulsiva.

En ninguna otra época de la humanidad han estado disponibles tantos recursos para aprender y mejorar tanto como personas como profesionales, como lo están en la actualidad, por lo que hoy más que nunca la mejor inversión que se puede hacer es en nosotros mismos, de esta manera más valor podemos aportar a otros y esto traerá como consecuencia que el dinero venga en abundancia a nuestra vida.

El presente curso está diseñado para cualquier persona, con poco o ningún conocimiento sobre Finanzas Personales, ni Excel. Tampoco es necesario manejar importantes sumas de dinero, al contrario, si es una cantidad discreta, es más fácil administrarlo y diseñar una estrategia que te prepare para manejar cada vez mayores cantidades. Inicialmente este curso se grabó con la versión de Excel 2013, sin embargo, no importa qué versión dispongas en tu ordenador, ya que se hará una aproximación a los principales elementos que son comunes a todas las versiones.

¡Este es un curso dos en uno! Se plantean los términos en un lenguaje cotidiano, sin entrar en conceptos avanzados de Finanzas ni fórmulas complicadas de Excel. Iremos directamente a lo importante, por lo que inmediatamente se puede ir aplicando lo aprendido. Y si tu tiempo es limitado, no te preocupes, el curso tiene una duración de sólo 120 minutos, de manera que no tienes excusa para dejar pasar esta gran oportunidad.

El curso se presenta en grabaciones tanto de presentaciones, en las que se explican los conceptos, como de la pantalla trabajando en Excel, mostrando directamente cómo utilizar esta herramienta. Se incluyen archivos descargables en PDF con los apuntes de cada una de las clases y un libro de Excel que también puedes descargar con asignaciones sugeridas para poner en práctica los temas tratados.

La estructura del curso se presenta en 8 secciones con un total de 13 clases. La primera sección consta de la Clase 1 con una breve introducción al curso.

En la segunda sección le pondremos una lupa al manejo de tus finanzas. Para ello, en la Clase 2 primero definiremos qué es Ingreso, qué es y cómo se clasifican los Gastos, qué es un Presupuesto y cuál es la importancia de tener uno y hacerle seguimiento periódicamente. Seguidamente diseñaremos un plan con un período de tiempo y algunos lineamientos específicos que te permitirán hacer un diagnóstico certero y detallado de tus finanzas.

En la tercera sección iniciarás el aprendizaje de Excel, por lo que esta sección está dividida en las siguientes clases: Clase 3 Introducción a Excel en la que se verá la primera aproximación a esta herramienta. Clase 4 en la que ya iremos poniendo en práctica los conceptos de finanzas personales vistos en la segunda sección directamente en Excel, tanto para evaluar nuestras finanzas como para diseñar nuestra propia Plantilla de Presupuesto Personal. Y finalmente la Clase 4 en la aprenderás a graficar en Excel el registro de tu dinero, tanto lo que entra como lo que sale con su respectiva clasificación, lo que te permitirá poner en perspectiva cómo estás haciendo uso de tu dinero y qué rubros puedes ir mejorando.

En la cuarta sección verás cómo diseñar una Estrategia Financiera que efectivamente puedas implementar sin morir en el intento. En este sentido, si consideras que tus Ingresos son una torta, verás la fórmula ideal en la que debes distribuir esa torta entre ahorro, gastos e inversiones y pago de créditos para que tengas unas finanzas saludables. Para ello, te apoyarás en lo que arrojó el análisis que hiciste en Excel sobre tus finanzas actuales en la sección anterior. En la Clase 5 destinada a hablar sobre el Ahorro, verás que sí es posible ahorrar, pero no por el simple hecho de ahorrar, sino porque esto te permite salir de deudas, tener tranquilidad ante cualquier imprevisto que se te presente y poder invertir para hacer crecer tu dinero. Y en la Clase 7 aprenderás a hacer ajustes en tus gastos y cómo puedes planificarlos sin hacer grandes sacrificios en el estilo de vida que llevas actualmente.

Ya en la quinta sección hablaremos sobre el apasionante tema de las Tarjetas de Crédito. En esta sección aprenderás cómo reducir el pago por intereses y cómo usar inteligentemente las Tarjetas de Crédito. Para ello, en la Clase 8 verás qué es y cómo mejorar tu historial crediticio y aprenderás el Método Bola de Nieve y cómo ponerlo en práctica para salir lo antes posible de las deudas de tus Tarjetas de Crédito. En la Clase 9 aprenderás cuál es la cantidad ideal de Tarjetas de Créditos de debes tener para mejorar tus finanzas y cómo puedes financiarte con ellas ¡sin pagar intereses!

En la sección sexta aprenderás la importancia de ahorrar y algunas estrategias para aumentar tus ingresos. Para esto, en la Clase 10 verás en qué puedes endeudarte que se pueda considerar deuda buena y cuáles deudas debes evitar por considerarse deudas malas, además de evaluar algunas opciones de inversión para hacer crecer tu dinero. En la Clase 11, verás algunas opciones que puedes plantearte para incrementar tus ingresos.

Después del lanzamiento de este curso, se incorporó una nueva sección 7 destinada a estudiar la importancia de tener un Seguro para las finanzas personales. Esta sección contiene la Clase 12 en la que aprenderás a definir la relación entre seguro y riesgo, también aprenderás los conceptos de Prima, Deducible, Suma Asegurada y Fechas en un contrato de Seguro, así como las implicaciones de algunos de los seguros más importantes para tu tranquilidad como la de tu familia ante cualquier imprevisto para que no te agarre desprotegido como lo son: Seguro Médico, Seguro de Vida y Seguro de Patrimoniales.

La octava sección finaliza este curso con las principales conclusiones para Manejar tus Finanzas Personales mientras aprendes Excel.

Como verás, es un curso bastante conciso, con aplicaciones claras y sencillas que puedes implementar inmediatamente, para mejorar el manejo de tu dinero y adquieras la habilidad de utilizar Excel, tanto para el manejo de tus finanzas como para cualquier otro proyecto.

¡No te pierdas esta excelente oportunidad de tener un curso 2 en 1! ¡Te espero!

What You Will Learn!

• Manejar tu dinero de manera más eficiente, sin importar si tus ingresos son altos o bajos.
• Aprender de una vez por todas a usar Excel y aplicar fórmulas y gráficos para el seguimiento de tus finanzas personales.
• Diseñar en Excel un Presupuesto Mensual para planificar tus finanzas personales.
• Aplicar el método Bola de Nieve para salir de las deudas de tus Tarjetas de Crédito.
• Usar inteligentemente tus Tarjetas de Crédito sin pagar intereses.
• Identificar la importancia de tener un Seguro para tus finanzas personales. Definir los principales tipos de Seguros y los conceptos básicos para entenderlos.
• Ahorrar, identificar y reducir los gastos innecesarios, incrementar ingresos, pagar deudas.

Who Should Attend!

• Este curso está dirigido a todas aquellas personas que quieren optimizar el uso de su dinero, aprendiendo al mismo tiempo a usar Excel. Son dos cursos en uno en el que aprenderás con Excel a tomar mejores decisiones financieras.
• No requieres ser experto en matemática ni en Microsoft Office. Se hablará de Finanzas Personales y de Excel a un nivel básico.

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